Tình trạng gian lận tăng cao tại tài khoản thẻ tín dụng xảy ra khi tội phạm chiếm đoạt danh tính hợp pháp của bất kỳ người nào. Điều này cho phép chúng thực hiện các giao dịch an toàn và bí mật, từ đó phá hủy lịch sử tín dụng và gây ảnh hưởng đến khả năng tài chính của nạn nhân.

Sự thận trọng là tối quan trọng khi xem xét các trang web nhằm mục đích tạo dựng uy tín. Hãy tìm kiếm lỗi ở lãi suất vay tín chấp những khu vực, xử lý thông tin một cách cẩn trọng. Hơn nữa, việc không cung cấp thêm thông tin thường là một dấu hiệu cảnh báo.

Vụ trộm nhà máy

Sau khi thông tin nhận dạng và sự thật bí mật bị đánh cắp, bạn có thể bị thao túng bằng các thủ đoạn. Tội phạm thường sử dụng vai trò giả mạo để chiếm đoạt căn hộ, lấy cắp thẻ tín dụng và nhận tiền thưởng hoặc ưu đãi thuế. Bạn có thể chỉ phát hiện ra vụ trộm khi kiểm tra lịch sử tín dụng hoặc hồ sơ thanh toán để xem các tài khoản mà bạn không mở và/hoặc các khoản chi tiêu bất hợp pháp. Ngoài ra, bạn có thể nhận được thông báo đòi nợ hoặc thông báo bảo mật liên quan đến các vụ vi phạm mà bạn không đăng ký.

Nếu bạn muốn sử dụng phương pháp đánh cắp thông tin cá nhân, những nghệ sĩ âm nhạc không thành công sẽ làm mờ các thông tin nhận dạng cá nhân của bạn bằng các phương pháp công khai, chẳng hạn như người dùng blog và các trang web hẹn hò trực tuyến. Họ cũng có thể lấy được thông tin trong không gian mạng tối tăm hoặc thậm chí cả các nền kinh tế bất hợp pháp. Sử dụng giấy tờ bị đánh cắp, những kẻ lừa đảo có thể tạo ra các dòng chữ giả mạo bao gồm ngày tháng năm sinh, địa chỉ nhà, số điện thoại, tin nhắn, tài khoản thật để tìm kiếm các mẫu danh thiếp. Mọi người gửi email thông qua các trang web fullz, do đó chúng là một phần không thể thiếu của các hoạt động làm giàu bất chính.

Ngoài những thông tin bổ sung của riêng cô ấy để giữ bí mật, những kẻ lừa đảo thường từ bỏ mọi hoạt động theo dõi liên quan đến các loại thuốc lá điện tử xung quanh các thiết bị tương tự như tài chính, hành vi phạm tội mà bạn phải trình báo với chính phủ liên bang. Trong bài viết này, các phương pháp sẽ giúp các nhân viên ngân hàng phát hiện ra những trò đùa. Bằng cách sử dụng các thông tin chi tiết khác, các kỹ thuật xác minh nhiều lớp để tìm ra báo cáo lãi suất, các nhà cho vay có thể ngăn chặn gian lận ngay tại chỗ. Bằng cách kết hợp các kỹ thuật này thông qua việc sử dụng thiết bị hiện đại, các nhà cho vay có thể chứng minh rằng họ đang hỗ trợ "mã thông báo" cho những cá nhân hợp pháp chứ không phải người đã tham gia vào hành vi gian lận danh tính.

Người vay giả mạo

Cách nhanh nhất để tìm ra cách thức có được thông tin tài chính giả mạo là bằng cách chiếm đoạt tài sản của người khác. Điều này có thể được thực hiện bằng cách đánh cắp danh tính, sử dụng thẻ tín dụng bị đánh cắp hoặc làm giả các giấy tờ giả mạo như tiền và bắt đầu các giao dịch thua lỗ. Việc phát hiện ra bất kỳ khoản nợ nào bị cắt đôi ngay lập tức là một cú sốc, đặc biệt là khi các công ty thu hồi nợ gọi điện thoại để thương lượng nợ thẻ tín dụng. Tuy nhiên, nếu bạn nhận thức được tầm quan trọng của việc thường xuyên kiểm tra lịch sử tín dụng của mình, bạn có thể có được một cơ hội tốt. Bạn cũng có thể yêu cầu "mã thông báo" từ 3 tổ chức tín dụng hàng đầu. Điều này sẽ cho phép các chủ nợ thử các biện pháp đặc biệt trước khi cho phép thanh toán trong thời hạn hiện tại.

Khu vực Darknet

Các sàn giao dịch đầu tư trên Darknet là những nơi ẩn náu sau các khu vực ngầm, bao gồm cả ma túy bất hợp pháp, buôn bán vũ khí trái phép. Chúng thường được sử dụng trên điện thoại di động được bảo mật bằng Tor và tiền điện tử như Bitcoin, nơi mà hoạt động kinh doanh được tạo ra để quảng cáo tính ẩn danh. Tuy nhiên, chúng được giám sát bởi các cơ quan thực thi pháp luật, điều này sẽ hé lộ các quy trình bảo mật của các trang web này. Chúng có thể là những trò lừa đảo của những kẻ xấu lợi dụng việc sao chép và sử dụng các công cụ hóa học.

Ban đầu, doanh nghiệp darknet hàng đầu là Egypt Option, được thành lập vào năm 2011. Nó mở ra các trang web giả mạo và cung cấp các dịch vụ bao gồm cả việc sao chép giấy tờ, mua bán thiết bị hack. Một số chợ đen khác cũng xuất hiện, bao gồm Purpose World và Hansa. Hầu hết trong số này đã bị đóng cửa vì lý do pháp lý, và một số khác lại được thành lập chỉ trong một thời gian ngắn. Ví dụ gần đây nhất là Abacus Marketplace, được thành lập vào năm 2023 và ngay lập tức lấp đầy khoảng trống còn lại sau khi AlphaBay bị đóng cửa. Các nền kinh tế này cho phép mọi người mua và bán giấy tờ tùy thân, tài khoản bị đánh cắp, vũ khí, virus và các công cụ tội phạm mạng khác.

Bằng cách sử dụng ID giả mạo, những kẻ lừa đảo có thể truy cập vào các thị trường trong bài viết này cùng với các dịch vụ hỗ trợ internet khác, xâm nhập vào trang web của bạn để lấy các khoản vay giả mạo. SEON chống lại việc nhầm lẫn tìm kiếm camera kỹ thuật số để khám phá với các báo cáo tốc độ, đâu là nền tảng đúng đắn vì cần mười tám phần, bạn là các nhóm tín dụng kém uy tín trong thời gian ngắn hơn. Các ngân hàng có thể sử dụng thông tin tình báo thực tế để phát hiện các khách hàng tiềm năng có rủi ro cao và ngăn chặn các vụ lừa đảo làm giàu.

Người cho vay thương mại gian dối

Trong hình thức lừa đảo này, những kẻ gian lận sử dụng các tài liệu được xác thực độc quyền để chuyển tiền dưới danh nghĩa của một người cụ thể. Chúng có thể giả danh khách hàng và tạo ra một bức ảnh bằng cách sử dụng thông tin sao chép như tin nhắn, tài khoản ngân hàng hoặc thậm chí là số dư thẻ tín dụng. Đây là một hình thức lừa đảo rất phổ biến trên thị trường cho vay trực tuyến, vì phần mềm này hoạt động theo kiểu "lừa đảo tại nhà" và không cần kết nối internet trực tiếp.

Những kẻ lừa đảo thường xuyên sử dụng thủ đoạn gian lận danh tính tài chính để chiếm đoạt và/hoặc làm giả sản phẩm của bạn, tạo ra các "mã thông báo" giả mạo nhằm giả vờ là chủ sở hữu hợp pháp. Loại lừa đảo này khó thực hiện hơn so với việc cướp tài sản, trong khi các chủ nợ có thể cần sự chấp thuận cao hơn và tiến hành các hoạt động điều tra, ví dụ như các khoản vay hàng năm, giấy phép kinh doanh, giấy phép, tài khoản ngân hàng và các giấy tờ tài chính khác.

Các công ty ngân hàng có thể phát hiện những vụ lừa đảo này bằng cách kiểm tra dấu vết điện tử và các dấu hiệu cá cược của khách hàng. Thông tin bảo mật không chính xác, chi tiết công việc, thông tin người bảo lãnh là những dấu hiệu cảnh báo về hành vi lừa đảo. Giấy tờ chứng minh, sinh trắc học, và việc trao đổi thông tin với các nguồn dữ liệu bên ngoài là những công cụ khác có thể giúp phát hiện những vụ lừa đảo này. Ngoài ra, việc theo dõi sát sao báo cáo tín dụng và những thay đổi về điểm tín dụng có thể cho thấy tình trạng bất thường, cho thấy sự tiến triển giả mạo thực chất đã xảy ra trong doanh nghiệp của bạn. Nếu bạn nhận thấy hoạt động đáng ngờ, hãy báo cáo cho các dịch vụ chống gian lận và FTC.